Este caso de sucesso da TESS Payments mostra como a TESS Payments, um reconhecido prestador de serviços de pagamento (PSP) do Oriente Médio e Norte da África (MENA) com sede no Catar, migrou para a plataforma de pagamentos SaaS da Akurateco e obteve sua licença de PSP do Banco Central do Catar (QCB), enquanto se prepara para a próxima etapa da migração da sua infraestrutura.
Essa colaboração mostra o avanço bem-sucedido da TESS Payments rumo à conformidade regulatória no Catar. Obter a licença de PSP do Banco Central do Catar foi um marco decisivo nesse processo.
Sobre a TESS Payments
A TESS Payments é um PSP dinâmico da região MENA, com sede no Catar, que oferece serviços integrados nos setores de processamento de pagamentos e adquirência. Em operação bem-sucedida desde 2016, a TESS conta com a confiança de líderes do setor, como Qatar Fintech Hub, Doha Bank, Qatar National Bank (QNB) e Qatar Development Bank (QDB). Atenta à demanda crescente por serviços de pagamento locais no mercado catariano, a TESS usa tecnologia avançada para oferecer uma solução de pagamentos escalável, em conformidade com a regulação e adaptada às necessidades específicas da região.
Ponto de partida
Quando a TESS Payments começou a buscar uma infraestrutura de pagamentos, a motivação era a necessidade de uma solução inovadora e preparada para o futuro. Como opera no ambiente financeiro rigorosamente regulado do Catar, a TESS precisava de um sistema de pagamentos hospedado no próprio país e alinhado às normas regulatórias locais.
Este era o ponto de partida:
Conformidade com a regulação local
O Banco Central do Catar (QCB) exige que os PSPs processem e armazenem os dados de pagamento dentro do país. Essas exigências seguem o marco regulatório do QCB, que busca reforçar a estabilidade financeira, proteger dados de pagamento sensíveis e cumprir as leis nacionais de soberania de dados. Por isso, a TESS tinha duas opções principais: implantar o sistema on-premises, na infraestrutura dedicada do próprio cliente, ou instalá-lo em um ambiente de nuvem com hospedagem local. Obter a licença do banco central foi, para a TESS, um marco decisivo nesse esforço.
Alto volume de transações e escalabilidade
Como a TESS pretendia processar altos volumes de transações de bases de clientes diversas, precisava de uma infraestrutura capaz de lidar com cargas elevadas sem perder velocidade nem confiabilidade. A escalabilidade também era essencial, para que o sistema pudesse crescer junto com o negócio da TESS, à medida que ele se expandisse.
Integrações de pagamento globais e locais
Para atender a uma clientela diversa, a TESS optou por uma solução com conexões a sistemas globais, como o Mastercard Payment Gateway Services (MPGS), e a soluções locais essenciais para o mercado catariano, como o National Network System for ATMs and Points of Sale (NAPS) e o Doha Bank. A TESS também precisava personalizar os fluxos de processamento conforme as necessidades específicas dos seus lojistas, inclusive com soluções sob medida para ecossistemas de pagamento particulares. A empresa buscava um sistema de pagamentos já integrado aos principais conectores, para reduzir o tempo e os custos de desenvolver essas integrações, e estava aberta a adicionar novas integrações sob demanda.
Necessidade de tecnologias de pagamento avançadas
Como o mercado MENA é muito impulsionado pelo público jovem e aberto às tecnologias mais recentes, a TESS procurava um sistema com as tecnologias de pagamento mais atuais, como roteamento inteligente e retentativas de pagamento, checkout inteligente, tokenização, onboarding automatizado de lojistas, entre outras. O objetivo era ganhar vantagem competitiva e oferecer uma experiência de pagamento simples a clientes acostumados à tecnologia.
Depois de avaliar várias opções do mercado, a TESS escolheu a infraestrutura de pagamentos white label da Akurateco, que está em conformidade com a regulação regional, oferece implantação on-premises, tecnologias de pagamento modernas e 700+ integrações globais e locais em um só lugar.
Nossa abordagem para a TESS Payments: do SaaS ao on-premises
Antes de implantar uma infraestrutura de pagamentos on-premises, a TESS queria trabalhar na plataforma da Akurateco para confirmar que ela atendia aos seus requisitos. Criamos uma solução em duas fases para atender às metas imediatas e de longo prazo da TESS Payments. O processo começou com a implantação em software como serviço (SaaS), seguida da migração para uma infraestrutura de pagamentos on-premises no momento mais conveniente para o cliente. Essa transição tranquila mostra como era importante, para a TESS, ter uma estratégia de migração do SaaS para o on-premises sem interrupções.
Implantação em SaaS
Primeiro, a equipe da Akurateco fez o onboarding da TESS na nossa plataforma SaaS white label. Para que a TESS cumprisse as exigências regulatórias do Catar, ajudamos a empresa a obter a licença de PSP do Banco Central do Catar. Assim, a TESS pôde começar a operar rapidamente.
Integrações de pagamento
O próximo passo decisivo foi configurar os conectores escolhidos pela própria TESS Payments, incluindo conectores globais, como o MPGS, e locais, como Doha Bank e NAPS. Por meio da integração da Akurateco com o MPGS, a TESS passou a ter acesso aos sistemas centrais (core banking) da Visa e da Mastercard, essenciais para a conexão com ecossistemas de pagamento internacionais. Com os conectores locais, a TESS agora pode atender seus clientes no Catar enquanto planeja expandir sua atuação pela região MENA.
Instalação em nuvem
Após o sucesso da implantação em SaaS, a TESS decidiu migrar para uma infraestrutura de nuvem dedicada. Depois de avaliar as opções disponíveis, a empresa escolheu o Microsoft Azure pela compatibilidade com suas metas operacionais e com os requisitos de infraestrutura da Akurateco. Nossa equipe então assumiu o projeto, iniciou o contato com o suporte técnico do Azure e começou a preparação. Com tudo pronto, a Akurateco fez a transição do sistema para o Microsoft Azure. Essa fase incluiu a configuração de servidores locais em conformidade com a regulação do Catar, com o mínimo de interrupção durante a migração.
Certificação PCI DSS
A etapa seguinte foi a certificação Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS). A Akurateco apoiou a TESS durante todo o processo de certificação. Como nossa equipe conhece bem os padrões de certificação, garantiu uma comunicação fluida e o cumprimento dos requisitos. A TESS optou por um auditor dos Estados Unidos, de sua escolha, mas também havia a opção de escolher um auditor que já conhecesse o sistema, o que poderia acelerar a certificação e garantir um go-live mais rápido. Com esse marco decisivo, a TESS concluiu o processo de certificação PCI DSS.
Migração para on-premises
No momento, nossa equipe está preparando a transição do sistema para uma infraestrutura on-premises dedicada, hospedada no Microsoft Azure. A migração está sendo planejada com cuidado para evitar qualquer indisponibilidade ou interrupção nas transações. Para isso, vamos sincronizar as transações entre os sistemas SaaS e on-premises, o que garantirá a integridade dos dados e uma experiência sem interrupções para os clientes durante a migração. A Akurateco tem o compromisso de apoiar a TESS Payments em cada etapa. Acompanhe as novidades à medida que avançamos para a próxima fase desta migração.
O que conquistamos juntos
Em parceria com a Akurateco, a TESS Payments agora opera com um sistema de pagamentos moderno, em conformidade com a regulação e adaptado às necessidades da região MENA. Enquanto continua usando a plataforma SaaS da Akurateco, a TESS se prepara ativamente para uma implantação on-premises sem interrupções. Essa abordagem resultou em uma solução de PSP sólida e baseada em nuvem para a TESS.
Veja o que alcançamos até agora:
Conformidade regulatória e certificação
Com o apoio da Akurateco, a TESS obteve sua licença de PSP do QCB. A TESS também conquistou a certificação PCI DSS, que garante a adesão aos padrões globais de segurança de dados.
Entrada rápida no mercado
Com a solução SaaS da Akurateco, a TESS entrou rapidamente no mercado catariano. Isso permite que a empresa conquiste uma participação de mercado significativa e feche contratos com clientes de destaque, incluindo a principal operadora de telecomunicações da região.
Novos patamares no processamento de transações
A TESS Payments demonstrou grande capacidade de processamento de transações, o que reflete sua presença consolidada no mercado e seu crescimento contínuo no setor de processamento de pagamentos. Isso contribui para que a TESS atenda às altas demandas do mercado catariano e amplie sua presença na região MENA.
Tecnologias de pagamento avançadas
Hoje, a TESS usa recursos de pagamento da Akurateco como roteamento inteligente de pagamentos, retentativas, onboarding automatizado de lojistas, análises de pagamento avançadas, entre outros. Com eles, a TESS otimiza o desempenho dos pagamentos, reduz os custos de processamento e melhora a taxa de aprovação das transações.
Migração em andamento
A preparação para a migração do SaaS para uma infraestrutura on-premises hospedada no Microsoft Azure está bem avançada. A Akurateco planeja a transição em detalhes para reduzir ao mínimo as interrupções, garantindo a continuidade e uma experiência de uso tranquila para os clientes da TESS.
Precisa de ajuda?
Quer fortalecer sua gestão de pagamentos com uma solução que atenda às necessidades da sua operação na região MENA ou em outros mercados? A Akurateco oferece soluções de pagamento desenvolvidas para ter sucesso em mercados altamente regulados, como o Catar, o Reino da Arábia Saudita (KSA), os Emirados Árabes Unidos (EAU) e outros.
Sobre a Akurateco
A Akurateco é uma fornecedora global de software de pagamentos white label, certificada PCI DSS, que oferece soluções sob medida para provedores de pagamento, comerciantes e instituições financeiras no mundo todo. Nossa plataforma de pagamentos avançada responde aos desafios e às preferências específicas da região MENA e de outros mercados.
Clientes na Arábia Saudita, no Catar, nos Emirados Árabes Unidos, no Egito, no Kuwait, no Líbano e na Jordânia confiam na nossa plataforma, alinhada aos padrões regulatórios locais da região MENA. A plataforma é implantada para PSPs e bancos licenciados sob a supervisão da Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA), do QCB e da Financial Regulatory Authority (FRA). Com implantações em nuvem bem-sucedidas na Arábia Saudita, no Catar, nos Emirados Árabes Unidos e no Egito, garantimos um desempenho excepcional aos nossos parceiros em toda a região MENA.
