Este caso de éxito de TESS Payments muestra cómo TESS Payments, un reconocido proveedor de servicios de pago (PSP) de Medio Oriente y Norte de África (MENA) con sede en Catar, migró a la plataforma de pagos SaaS de Akurateco y obtuvo su licencia de PSP del Banco Central de Catar (QCB), mientras se prepara para la siguiente etapa de la migración de su infraestructura.
Esta colaboración muestra el avance exitoso de TESS Payments hacia el cumplimiento normativo en Catar. Obtener la licencia de PSP del Banco Central de Catar fue un hito decisivo en este proceso.
Sobre TESS Payments
TESS Payments es un PSP dinámico de la región MENA, con sede en Catar, enfocado en ofrecer servicios integrados de procesamiento de pagos y adquirencia. Con una trayectoria exitosa desde 2016, TESS cuenta con la confianza de líderes del sector como Qatar Fintech Hub, Doha Bank, Qatar National Bank (QNB) y Qatar Development Bank (QDB). Consciente de la creciente demanda de servicios de pago locales en el mercado catarí, TESS usa tecnología avanzada para ofrecer una solución de pagos escalable, que cumple con la normativa y se adapta a las necesidades particulares de la región.
Punto de partida
Cuando TESS Payments empezó a buscar una infraestructura de pagos, lo que la movía era la necesidad de una solución innovadora y preparada para el futuro. Como opera en el entorno financiero estrictamente regulado de Catar, TESS necesitaba un sistema de pagos alojado dentro del país y que cumpliera con los marcos regulatorios locales.
Este era su punto de partida:
Cumplimiento de la normativa local
El Banco Central de Catar (QCB) exige que los PSP procesen y almacenen los datos de pago dentro del país. Estos requisitos se alinean con el marco regulatorio del QCB, que busca reforzar la estabilidad financiera, proteger los datos de pago sensibles y cumplir con las leyes nacionales de soberanía de datos. Por eso, TESS tenía dos opciones principales: implementar el sistema on-premises, en la infraestructura dedicada del propio cliente, o instalarlo en un entorno de nube con alojamiento local. Obtener la licencia del banco central fue, para TESS, un hito decisivo en este esfuerzo.
Alto volumen de transacciones y escalabilidad
Como TESS planeaba procesar altos volúmenes de transacciones de carteras de clientes diversas, necesitaba una infraestructura capaz de manejar cargas elevadas sin perder velocidad ni confiabilidad. La escalabilidad también era clave, para que el sistema pudiera crecer al ritmo del negocio de TESS a medida que este se expandiera.
Integraciones de pago globales y locales
Para atender a una clientela diversa, TESS optó por una solución con conexiones a sistemas globales como Mastercard Payment Gateway Services (MPGS) y a soluciones locales clave para el mercado catarí, como National Network System for ATMs and Points of Sale (NAPS) y Doha Bank. TESS también necesitaba personalizar los flujos de procesamiento según los requisitos específicos de sus comercios, incluida la implementación de soluciones a medida para ecosistemas de pago particulares. Buscaba un sistema de pagos ya integrado con los conectores clave, para reducir el tiempo y los costos de desarrollar esas integraciones, y estaba dispuesta a sumar nuevas integraciones a solicitud.
Necesidad de tecnologías de pago avanzadas
Como el mercado de MENA está muy impulsado por el público joven y abierto a las tecnologías más recientes, TESS buscaba un sistema con las tecnologías de pago más actuales, como el enrutamiento inteligente y los reintentos de pago, el checkout inteligente, la tokenización y el onboarding automatizado de comercios, entre otras. Su objetivo era ganar ventaja competitiva y ofrecer una experiencia de pago sencilla a clientes familiarizados con la tecnología.
Después de evaluar varias opciones del mercado, TESS eligió la infraestructura de pagos de marca blanca de Akurateco, que cumple con la normativa regional, ofrece implementación on-premises, tecnologías de pago modernas y 700+ integraciones globales y locales en un solo lugar.
Nuestro enfoque para TESS Payments: del SaaS al on-premises
Antes de implementar una infraestructura de pagos on-premises, TESS quería trabajar con la plataforma de Akurateco para comprobar que se ajustaba a sus requisitos. Diseñamos una solución en dos fases para cumplir los objetivos inmediatos y de largo plazo de TESS Payments. El proceso comenzó con la implementación en software como servicio (SaaS), seguida de la migración a una infraestructura de pagos on-premises en el momento que más le conviniera al cliente. Esta transición sin sobresaltos muestra lo importante que era, para TESS, contar con una estrategia de migración del SaaS al on-premises sin interrupciones.
Implementación en SaaS
Primero, el equipo de Akurateco hizo el onboarding de TESS en nuestra plataforma SaaS de marca blanca. Para que TESS cumpliera con los requisitos regulatorios de Catar, la ayudamos a obtener la licencia de PSP del Banco Central de Catar. Así, TESS pudo empezar a operar rápidamente.
Integraciones de pago
El siguiente paso clave fue configurar los conectores que eligió la propia TESS Payments, entre ellos conectores globales como MPGS y locales como Doha Bank y NAPS. Gracias a la integración de Akurateco con MPGS, TESS obtuvo acceso a los sistemas centrales (core banking) de Visa y Mastercard, esenciales para conectarse con los ecosistemas de pago internacionales. Con los conectores locales, TESS ahora puede atender a sus clientes en Catar mientras planea expandirse por la región MENA.
Instalación en la nube
Tras el éxito de la implementación en SaaS, TESS decidió pasar a una infraestructura de nube dedicada. Después de evaluar las opciones disponibles, la empresa eligió Microsoft Azure por su compatibilidad con sus objetivos operativos y con los requisitos de infraestructura de Akurateco. Luego, nuestro equipo se hizo cargo del proyecto, se comunicó con el soporte técnico de Azure e inició la preparación. Con todo listo, Akurateco trasladó el sistema a Microsoft Azure. Esta fase incluyó la configuración de servidores locales conforme a la normativa de Catar, con la menor interrupción posible durante la migración.
Certificación PCI DSS
El siguiente paso fue la certificación Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS). Akurateco acompañó a TESS durante todo el proceso de certificación. Como nuestro equipo conoce bien los estándares de certificación, garantizó una comunicación fluida y el cumplimiento de los requisitos. TESS optó por un auditor de Estados Unidos de su elección, pero también existía la opción de elegir un auditor que ya conociera el sistema, lo que podría acelerar la certificación y asegurar una puesta en marcha más rápida. Con este hito decisivo, TESS completó su proceso de certificación PCI DSS.
Migración a on-premises
Actualmente, nuestro equipo prepara la transición del sistema a una infraestructura on-premises dedicada, alojada en Microsoft Azure. La migración se planifica con cuidado para que no haya tiempo de inactividad ni interrupciones en las transacciones. Para lograrlo, sincronizaremos las transacciones entre los sistemas SaaS y on-premises, lo que garantizará la integridad de los datos y una experiencia sin interrupciones para los clientes durante la migración. Akurateco se compromete a acompañar a TESS Payments en cada etapa. Te mantendremos al tanto a medida que avancemos hacia la siguiente fase de esta migración.
Lo que logramos juntos
Gracias a su colaboración con Akurateco, TESS Payments opera hoy con un sistema de pagos moderno, que cumple con la normativa y se adapta a las necesidades de la región MENA. Mientras sigue usando la plataforma SaaS de Akurateco, TESS se prepara activamente para una implementación on-premises sin interrupciones. Este enfoque dio como resultado una solución de PSP sólida y basada en la nube para TESS.
Esto es lo que logramos hasta ahora:
Cumplimiento normativo y certificación
Con el apoyo de Akurateco, TESS obtuvo su licencia de PSP del QCB. TESS también consiguió la certificación PCI DSS, que garantiza el cumplimiento de los estándares globales de seguridad de datos.
Entrada rápida al mercado
Con la solución SaaS de Akurateco, TESS entró rápidamente al mercado catarí. Esto le permite ganar una participación de mercado significativa y sumar clientes de alto perfil, entre ellos el principal proveedor de telecomunicaciones de la región.
Un nuevo nivel en el procesamiento de transacciones
TESS Payments ha demostrado una gran capacidad de procesamiento de transacciones, reflejo de su presencia consolidada en el mercado y de su crecimiento continuo en el sector del procesamiento de pagos. Esto contribuye a que TESS atienda la alta demanda del mercado catarí y amplíe su presencia en MENA.
Tecnologías de pago avanzadas
Hoy, TESS utiliza funcionalidades de pago de Akurateco como el enrutamiento inteligente de pagos, los reintentos, el onboarding automatizado de comercios, la analítica de pagos avanzada, entre otras. Con ellas, TESS optimiza el rendimiento de sus pagos, reduce los costos de procesamiento y mejora la tasa de aprobación de las transacciones.
Migración en curso
La preparación para la migración del SaaS a una infraestructura on-premises alojada en Microsoft Azure está muy avanzada. Akurateco planifica la transición en detalle para reducir al mínimo las interrupciones y garantizar la continuidad y una experiencia de uso sin sobresaltos para los clientes de TESS.
¿Necesitas ayuda?
¿Quieres fortalecer tu gestión de pagos con una solución que responda a las necesidades de tu operación en la región MENA o en otros mercados? Akurateco ofrece soluciones de pago diseñadas para tener éxito en mercados altamente regulados como Catar, el Reino de Arabia Saudita (KSA), los Emiratos Árabes Unidos (EAU) y otros.
Sobre Akurateco
Akurateco es un proveedor global de software de pagos de marca blanca con certificación PCI DSS que ofrece soluciones a medida para proveedores de pago, comercios e instituciones financieras de todo el mundo. Nuestra plataforma de pagos avanzada responde a los desafíos y las preferencias particulares de la región MENA y de otros mercados.
Clientes en Arabia Saudita, Catar, Emiratos Árabes Unidos, Egipto, Kuwait, Líbano y Jordania confían en nuestra plataforma, que se alinea con los estándares regulatorios locales de MENA. La plataforma se implementa para PSP y bancos con licencia bajo la supervisión de la Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA), el QCB y la Financial Regulatory Authority (FRA). Con implementaciones exitosas en la nube en Arabia Saudita, Catar, Emiratos Árabes Unidos y Egipto, garantizamos un rendimiento excepcional a nuestros socios en toda la región MENA.
